お金の相談をしてみたいけど、商品を売り込まれそう！
何から手をつけたら良いのか分からずプロに相談してみたい。
そんな悩みはありませんか？
私自身も資産運用で悩んでいて、FPに相談してみたいけど、自社商品を売り込まれそうで躊躇していました。
そんなとき、ご縁があり「お金の未来マップのFP相談」をご紹介いただきましたので早速相談してみました。
お金のみらいマップは、自社商品を持たずに中立的な立場でアドバイスをいただける無料相談サービスです。
ところで、FPにお金の相談をしたことない人にとって、お金の相談って何をするのか疑問に思いませんか？
FPの仕事を要約すると、
- 顧客の資産、負債データを集めて、
- 目標や希望を把握
- 必要に応じて、他の専門家と協力しながら
- 貯蓄計画、保険、投資、税金、相続などを含めたライフプランを作成し、
- 顧客が実行するのを援助する。
お金のみらいマップでは、この手順に従って、シミュレーションで現状把握、客観的かつ中立的にアドバイスしていただけます。
「お金のみらいマップ」の特徴
- オンラインでどこでも相談可能。
- 担当FPに何度でも無料で相談できる。
- 売り込む商品がないので安心して相談できる。
- 必要に応じて、複数の会社や商品を比較検討。
- ライフプランシミュレーションで十分な現状分析と対策をアドバイス
オンラインでどこでも相談可能
Zoomを使用してFPと個人相談ができます。
１回の相談時間の目安は６０分。
何度でも無料で相談
ご納得いただけるまで何度でも無料で相談できます。
ミーティング内のみでなく、担当FPとラインで気軽に相談することもできます。
どうして無料でできるの？
「お金のみらいマップ」を運営している合同会社Ownlineは、資産運用のコンサルティング事業を有料で行っています。
「一人でも多くの方にサービスを知ってもらいたい」
という思いから、「お金のみらいマップ」ではお客様から費用は頂かず、広告収入で運営しています。
売り込む商品がない
保険商品など売り込まれそう。
FP相談をする上で、保険商品や証券会社と契約させられるんじゃないかという不安がありますよね。
「お金のみらいマップ」は自社商品を持っていません。
なので、特定の商品をセールスすることはありません。
あくまでお客様の立場に立って、中立的なアドバイスをしてもらえます。
複数の会社や商品を比較検討
売り込む商品がないのは分かったけど、保険の見直しなどをしたいときはどうするの？
保険会社、証券会社、不動産などの１００社以上の企業と提携しています。
相談する中で、見直しが必要だったりお客様が希望する場合のみに、提携企業を紹介していただける仕組みです。
提携企業からしつこい勧誘を受けたりしませんか？
提携企業とミーティングする際に、担当のFPが入りお客様をサポートしてくれます。
また「イエローカード制度」でしつこい営業ができないので、安心して検討できます。
現状分析と対策をアドバイス
家族構成、現在の資産、負債状況、イベントなどを元にオンライン相談の中で、ライフプランシミュレーションを作成してもらえます。
- 老後資金にいくら必要か？
- どのような対策をしていけばよいのか。
など希望に合わせて客観的かつ中立的な立場でアドバイスをいただけます。
また作成したライフプラン表は詳細なレポート付きでラインで受け取れます。
相談内容
相談できること
- 保険相談
- NISA・iDeCo
- 国内不動産
- 海外不動産
- 債券
- ライフプラン
- 教育資金
- 家計相談
- 節税
- 老後資金
お金に関するあらゆる悩みを相談できます。
お金の知識が全然ないので、相談するのに気が引けちゃう。
そんな方でも大丈夫です。
固定費の削減方法から老後資金の対策まで丁寧に教えてもらえます。
相談できないこと
- 個別の商品を勧める。
- 証券会社の登録方法を説明。
特定の商品や個別の銘柄を勧めることはありません。
資産運用の考え方や商品を選ぶ際のポイントなど、どのように資産形成をしていけばよいのかなど、ご自身で判断ができるようにサポートします。
また資産運用を始めるにあたり、証券会社の登録をする場合、代行またはサポートができません。
登録方法で分からない項目がある場合、証券会社の窓口に相談してください。
事前準備
相談内容にもよりますが、事前準備をしていた方がスムーズに相談できます。
初めに現状分析するためにライフプランシュミレータを作成する場合は、
- 家族構成
- 現在の収入
- 基本生活費（家賃、食費、光熱費、教育費など）
- 資産、負債金額（口座の残高、持ち家かローンがあるかなど）
- イベント（旅行や車購入、こどもの大学入学など）
このような情報を元にライフプランを作成するので、分かる範囲で調べておくと安心です。
申し込みから相談の流れ
- ライン登録
- 相談日程の調整
- オンライン相談
- 特典を受け取る
ライン登録
AIチャットに従って名前、生年月日などの個人情報を入力します。
「お金のみらいマップ」の公式ラインに登録後、ラインで担当FP決定のお知らせを受信。
相談日程の調整
担当FPとLINEグループを作成し、グループ内で日程調整を行います。
日程調整後、担当FPからグループチャットに送信されたURLから個人面談を実施。
オンライン相談
約６０分のオンライン相談を実施。
追加の相談調整やメッセージでの相談はグループ内で行います。
企業面談に進む場合も、グループ内のラインチャットで日程調整をしてオンライン相談を実施します。
特典を受け取る
特典内容
- ハーゲンダッツ２個
- ライフプランシミレーション
- 遺伝子検査キット
FP相談の終了後に、ハーゲンダッツ２個の電子チケットを受け取れます。
始めのオンライン相談で現状分析を兼ねたライフプランシミュレーションを作成してもらえます。
面談後にPDFで詳細のライフプラン表を受け取れます。
遺伝子検査キットは、企業面談の終了後に受け取れます。
遺伝子検査キットでは、がんや生活習慣病のリスク、肥満や肌質まで５００種類の項目を解析して、自分の体質や傾向を知ることができます。
遺伝子検査の結果を元に、保険の見直しを担当FPと検討することも可能です。
まとめ
FPにお金の相談することは勇気がいりますよね。
その初めの一歩のハードルをとことん下げてくれるサービスだと思いました。
子供の教育費の目安、老後資金にいくら必要になるかなど分かる上に、今後どのように資産形成をしていくとよいのかを６０分の面談の中でアドバイスいただけました。
またお金のプロならではの資産運用の提案をしていただき、ずっと悩んでいたことがすぐに解決してしまい、
「もっと早くに相談すれば良かった。」という状態になりました。
お金に関する悩みを気軽にきけて、的確なアドバイスをいただけるのが魅力。
こんな方におすすめ
- 家計の見直しをしたい。
- 子供の教育費、老後資金の準備をしたい。
- NISAや他の制度の仕組みやメリット・デメリットを知りたい。
- 住宅ローンの返済計画を立てたい。
- 資産運用を始めたい。
